Lavado de activos en criptobienes: Retos de regularización notarial ecuatoriana

Resumen

El creciente uso de criptobienes en las relaciones patrimoniales y comerciales plantea desafíos para la prevención del lavado de activos y la seguridad jurídica en Ecuador. Esta investigación tiene como objetivo analizar los criterios jurídicos aplicables a la actuación del notario ecuatoriano frente a operaciones que involucren criptobienes, considerando las dificultades para identificar a los participantes, determinar al beneficiario final y verificar el origen de los recursos. Se plantea un enfoque cualitativo y jurídico documental, mediante métodos analíticos, hermenéuticos y comparativos, con revisión de legislación nacional, doctrina, estándares internacionales y normativa extranjera. El análisis comparado comprende los marcos de la Unión Europea, España y México. Como técnica complementaria, se prevé la posibilidad de realizar entrevistas semiestructuradas con expertos en derecho notarial y prevención del lavado de activos. La investigación busca identificar vacíos regulatorios y formular criterios relativos a la debida diligencia, la identificación de los intervinientes y beneficiarios finales, la trazabilidad de las transacciones y el reporte de operaciones sospechosas. Asimismo, propone que el uso de criptobienes como forma de pago se documente expresamente y que, cuando los factores de riesgo lo justifiquen, se recabe información adicional mediante procedimientos reforzados. La contribución esperada consiste en fortalecer la función preventiva del notario mediante reglas claras y herramientas jurídicas adecuadas, sin atribuirle un control técnico de la tecnología blockchain ni funciones propias de los proveedores de servicios de activos virtuales.